مع التطور التكنولوجي المستمر والمتلاحق على مدار الوقت في كل مناحي حياتنا، أصبح من السهل لأي شخص دخول سوق المال والاستثمار من خلال تطبيقات التداول المتاحة على الهواتف الذكية. بل وتعتبر شبه ضرورة من مهارات العصر الحالي أن تكون لديك ولو المعرفة البسيطة حولها، تسمح هذه التطبيقات للمستثمرين متابعة السوق في الوقت الفعلي الحقيقي وتنفيذ الصفقات المالية بسرعة وسهولة من خلال الهاتف النقال أو الأجهزة اللوحية المحمولة، مما يجعلها أداة لا غنى عنها للمستثمرين المبتدئين والمحترفين على حد سواء. لكن مع وجود العديد من الخيارات المتاحة، قد يكون من الصعب اختيار التطبيق الذي يلبي احتياجاتك أنت وفق برنامجك الاستثماري الخاص، بحسب خبرتك وأهدافك المالية الاستثمارية.
في هذا المقال، سنستعرض ماهية هذه التطبيقات، أهميتها، أهم العوامل التي يجب أن تأخها في عين الاعتبار عند اختيارك، كيف تختار تطبيق التداول المناسب لك وسنقدم قائمة بأفضل 5 تطبيقات تداول وأشهرها .
لكن ما هي تطبيقات التداول؟
مع التقدم التقني المتسارع، أصبحت هذه التطبيقات تلعب دورًا رئيسيًا في تسهيل عملية التداول للمستثمرين الأفراد والمؤسسسات حتى، مع توسع خيارات المنصات والتطبيقات التي تتيح التداول عبر وسطاء في الوقت الحقيقي للتداول من خلال الأجهزة النقالة، حيث لم يعد يتطلب الأمر الوصول إلى أجهزة الكمبيوتر الشخصية أو زيارة البورصات أو التعامل مع الوسطاء التقليديين، بل ينتهي الأمر بنقرة زر أو إعطاء أمر، على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع.
فــ تطبيقات التداول هي برامج إلكترونية تمكّنك من تنفيذ صفقات بيع وشراء الأسهم، السندات، العملات، وغيرها من الأصول المالية مباشرة من هاتفك الذكي أو جهازك اللوحي. صُمتت هذه التطبيقات بحيث توفر واجهات سهلة الإستخدام وتمنح المستخدمين إمكانية الوصول إلى الأسواق العالمية، متابعة الأخبار المالية، وإجراء التحليلات الفنية، بل وإجراء الصفقات من خلالها، وهناك التطبيقات التي توفر مساحة لتعلم التداول سواء التجريبي أو من خلال الكورسات والمقالات المالية.
أهمية تطبيقات التداول في السوق المالي الحديث:
تطبيقات التداول تُعتبر من أكثر الابتكارات تأثيرًا في عالم الاستثمار المالي. فهي توفر طريقة سهلة وسريعة للتفاعل مع الأسواق المالية ومضمونة أيضًا على صعيد الشركات والأشخاص. في السابق، كان الوصول إلى البورصات يتطلب الذهاب إلى الوسطاء أو استخدام أجهزة الكمبيوتر المعقدة، والكثير من الإجراءات والتأمنيات والتوقيعات. أما اليوم، فقد أصبح بإمكان أي شخص أن يشتري ويبيع الأسهم، السلع، أو العملات الرقمية من هاتفه الشخصي عبر تطبيقات التداول المتاحة في كل هاتف محمول.
تسمح هذه التطبيقات للوصول إلى مجموعة واسعة من الأسواق العالمية والمحلية، بما في ذلك الأسهم، العملات الأجنبية (الفوركس)، السلع، والعقود مقابل الفروقات (CFDs). كما توفر العديد من الأدوات التحليلية وأخبار السوق في الوقت الواقعي وليس الافتراضي، مما يمكّن المتداولين من اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة، في وقت أقل وباحتمالات خسارة أقل وبدون جهد كبير.
العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار تطبيق تداول:
يعتمد اختيار التطبيق المناسب على مجموعة من العوامل التي تختلف من مستخدم لآخر. هنا بعض العوامل الرئيسية التي نفندها على النحو الآتي:
- الرسوم والعمولات: هي أحد أهم العوامل التي تؤثر في اختيار التطبيق المناسب. تختلف رسوم التداول بشكل كبير بين التطبيقات، لذلك من المهم أن تعرف طبيعة الرسوم المطبقة، مثل:
- العمولات على الصفقات: بعض التطبيقات تفرض رسومًا على كل صفقة تداول تقوم بها، سواءً عند الشراء أو البيع.
- رسوم البيانات المباشرة: بعض التطبيقات قد تفرض رسومًا على الحصول على بيانات السوق المباشرة.
- تكاليف السحب والإيداع: بعض التطبيقات تفرض رسومًا على السحب أو الإيداع.
تطبيقات مثل Robinhood اشتهرت بعدم فرض أي رسوم على الصفقات، ما يجعلها جاذبة للمستثمرين الجدد.
- تجربة المستخدم وسهولة الاستخدام: تطبيق التداول يجب أن يكون سهل الاستخدام، خاصة إذا كنت مبتدئًا في التداول. واجهة مستخدم واضحة وسلسة تسهل عليك تنفيذ الصفقات، متابعة الأخبار، وإدارة حسابك المالي بفاعلية.
- توفر الأصول: إذا كنت ترغب في التداول في أنواع مختلفة من الأصول مثل الأسهم، العملات الأجنبية "الفوركس"، السلع، أو العملات الرقمية، تأكد من أن التطبيق الذي تختاره يوفر إمكانية الوصول إلى الأسواق التي تهتم بها.
- الدعم الفني وخدمة العملاء: وجود خدمة دعم عملاء قوية أمر ضروري، خاصة إذا واجهت مشكلة أثناء التداول. تأكد من أن التطبيق يوفر وسائل تواصل متعددة وسريعة مع فريق الدعم.
- الأمان والموثوقية: الأمان هو عامل حاسم عند اختيار تطبيق التداول. يجب أن يكون التطبيق مشفرًا ويقدم مستويات عالية من الحماية لضمان أمان بياناتك وأموالك. تحقق من رخصة التطبيق وهل يتم تنظيمه من قبل جهة رقابية معترف بها مثل هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية أو هيئة الرقابة المالية في بلدك.
- ميزات إضافية: بعض التطبيقات تقدم ميزات إضافية مثل أدوات التحليل الفني، الأخبار المالية في الوقت الفعلي، وإشعارات التداول، تعلم التداول. مثل هذه الميزات يمكن أن تكون مفيدة للغاية في تحسين تجربتك الاستثمارية واتخاذ قرارات مدروسة.
قائمة بأفضل 5 تطبيقات تداول:
بعد تحليل العديد من التطبيقات المتاحة في السوق، اخترنا لك قائمة بأفضل 5 تطبيقات تداول بناءً على العوامل المذكورة أعلاه.
- E*TRADE
تطبيق E*TRADE هو واحد من أفضل تطبيقات التداول وأكثرها شهرة. يقدم هذا التطبيق مجموعة واسعة من الخيارات الاستثمارية بما في ذلك الأسهم، السندات، الصناديق المشتركة، والخيارات. يتميز التطبيق بواجهة سهلة الاستخدام، مما يجعله مناسبًا للمبتدئين والمحترفين على حد سواء.
- الرسوم: لا توجد رسوم على تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs).
- الأمان: التطبيق مشفر ومُرخص من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC).
- الدعم: يوفر دعمًا على مدار الساعة عبر الهاتف والدردشة.
2. TD Ameritrade
TD Ameritrade هو تطبيق آخر مميز للتداول يتيح للمستخدمين الوصول إلى مجموعة واسعة من الأصول، بما في ذلك الأسهم، العملات الأجنبية، السلع، والعقود الآجلة. يتميز التطبيق بتقديم العديد من أدوات التحليل الفني التي تساعد المتداولين في اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.
- الرسوم: لا توجد رسوم على تداول الأسهم وصناديق ETFs.
- الميزات: يقدم تقارير وتحليلات مالية في الوقت الفعلي بالإضافة إلى مؤشرات التحليل الفني.
- الأمان: يُعتبر واحدًا من أكثر التطبيقات أمانًا ويخضع للتنظيم من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية.
3. Robinhood
أصبح تطبيق Robinhood شائعًا بشكل كبير بسبب بساطته وعدم وجود عمولات على تداول الأسهم والعملات الرقمية. التطبيق يستهدف بشكل رئيسي المستثمرين الجدد، ويوفر تجربة تداول مبسطة بدون تعقيد.
- الرسوم: تداول الأسهم وصناديق ETFs والعملات الرقمية بدون عمولة.
- الأمان: التطبيق مؤمن ويتم تنظيمه من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية.
- الميزات: يوفر شراء جزئي للأسهم، مما يسمح للمستثمرين بشراء أجزاء من الأسهم بدلاً من شراء السهم كاملاً.
4. Interactive Brokers
Interactive Brokers هو تطبيق مثالي للمتداولين المحترفين الذين يبحثون عن تطبيق متقدم يوفر وصولاً إلى العديد من الأسواق العالمية. يُعتبر هذا التطبيق من أفضل التطبيقات للمتداولين النشطين بفضل أدوات التحليل المتقدمة والعمولات المنخفضة.
- الرسوم: عمولات منخفضة على تداول الأسهم.
- الميزات: أدوات تحليل متقدمة وأسعار مباشرة من الأسواق العالمية.
- الأمان: التطبيق يتمتع بمستويات عالية من الأمان وهو منظم عالميًا.
5. MetaTrader 5
MetaTrader 5 هو واحد من أكثر التطبيقات شهرة في عالم تداول الفوركس. يوفر التطبيق مجموعة من الأدوات المتقدمة لتحليل الأسواق وإمكانية تنفيذ استراتيجيات تداول آلية باستخدام الروبوتات التداولية بشكل تلقائي.
- الرسوم: لا توجد رسوم على التداول، لكن الوسيط الذي تستخدمه قد يفرض رسومًا.
- الميزات: أدوات متقدمة للتحليل الفني والتداول الآلي.
- الأمان: التطبيق مؤمن ويتم تنظيمه من قبل هيئات رقابية متعددة على مستوى العالم.
كيف تستخدم تطبيقات التداول من خلال جهاز المحمول؟
إليك هذه النبذة المختصرة عن كيفية التداول على أحد أكثر تطبيقات التداول عبر المحمول انتشارًا في السوق، تطبيق MetaTrader 5.
- اذهب إلى آب ستور App store أو جوجل بلاي Google play وابحث عن تطبيق MetaTrader 5.
- ثبت التطبيق على هاتفك من خلال النقر على تثبيت في المتجر.
- عند التثبيت، سيُطلب منك التسجيل في التطبيق " تسجيل الدخول" إلى حساب تداول فعّال لديك، إذا لم يكن لديك حساب قم بفتح حساب جديد، بإستخدام إيميل فعّال.
- يتاح في تطبيق MetaTrader 5 الشاشات التالية: شاشة الرسم البياني، شاشة عرض الأسعار، شاشة السجل، والتداول، وشاشة الإعدادات.
- تعرض شاشة التسعير، معلومات حول أسعار البيع والشراء للأدوات التي اخترتها.
- شاشة الرسم البياني تعرض مخططًا بيانيًا لهذه الأدوات يمكنك تحديد خيار الوقت الزمني للرسم.
- تعرض شاشة التداول الصفقات المفتوحة ورصيد الحساب والهامش الحر والملكية.
- تعرض شاشة السجل التداولات التي أجريت على الحساب والأرباح والخسائر، يمكنك تحديد خيار الوقت الزمني.
- شاشة الإعدادات، للتحكم بإعدادت الحساب المختلفة، والتحقق من بيانات والإعلاناتو غيره.
نصائح لاختيار تطبيق التداول المناسب لك:
إليك بعض الإرشادات المعينة على اختيار تطبيق مناسب لك بشكل شخصي:
- تحديد أهدافك الاستثمارية: قبل اختيار التطبيق، فكر في أهدافك الاستثمارية وما تسعى إليه فعلًا من خلال استخدامك للتطبيق. هل تريد تداول الأسهم فقط أم أنك مهتم بتداول العملات الرقمية أو الفوركس، أم التعلم وفهم السوق؟ بعض التطبيقات تركز على نوع معين من الأصول، بينما توفر أخرى تنوعًا واسعًا.
- قم بتجربة الحسابات التجريبية: معظم تطبيقات التداول توفر حسابات تجريبية تتيح لك تجربة المنصة دون الحاجة إلى إيداع أموال حقيقية، بل باستخدم بديل مال وهمي للتعلم من خلالها واكتساب الخبرات. استخدم هذه الحسابات للتعرف على ميزات التطبيق ومدى سهولة استخدامه قبل اتخاذ قرار نهائي.
- تأكد من توافق التطبيق مع جهازك: تأكد من أن التطبيق الذي تختاره متوافق مع جهازك المحمول أو اللوحي ومواصفاته يمكن لجهازك تحملها، من حيث: الحجم ومتطلبات النظام وغيرها. بعض التطبيقات قد تكون متاحة فقط لنظام Android أو iOS.
- اقرأ المراجعات: من المفيد قراءة المراجعات عبر الإنترنت حول التطبيقات المختلفة ولا تقتصر على مكان واحد في ذلك بل اجمع معلومات واختر ما يناسب ميزانيتك ورؤيتك الخاصة. فالمراجعات تقدم رؤى قيمة حول تجربة المستخدم والمشكلات الشائعة التي قد تواجهها.
- الاهتمام بالتحديثات الأمنية: كما في أي تقنية فالحال مع التكنولوجيا المتعلقة بالمال لا يختلف من حيث القلق على السلامة، فتطبيقات التداول تتعامل مع أموال وبيانات حساسة، لذا تأكد من أن التطبيق يتم تحديثه بانتظام، واتخذ إجراءات الأمان الصحيحة أثناء الاستخدام وبعده للحفاظ على أمان معلوماتك الشخصية وحماية حسابك من الاختراقات.
في الختام:
اختيار تطبيق التداول المناسب يعد خطوة حاسمة ومهمة في تجربتك الاستثمارية وطريقة تفاعلك معها. لا تتسرع في اتخاذ القرار، ادرس احتياجك وطريقتك في سلك مسارك الخاص نحو رؤيتك المالية.
يجب عليك النظر بعناية في العوامل التي تهمك، مثل الرسوم، الأمان، وتوفر الأدوات المناسبة، العيوب والميزات التي تفضلها. التطبيقات الخمسة التي قمنا بمراجعتها تعتبر من أفضل الخيارات المتاحة حتى كتابة هذا المقال، سواء كنت مبتدئًا تبحث عن تطبيق بسيط، مثل: Robinhood، أو محترفًا يحتاج إلى أدوات متقدمة، مثل: Interactive Brokers و MetaTrader 4.
احرص على تجربة التطبيق الذي يناسب احتياجاتك واستثمارك بأمان، ولا تنس أن تدير المخاطر بعناية عند الدخول في الأسواق المالية، واتباع إجراءات الأمان والسلامة للحفاظ على أمن معلوماتك الشخصية. والآن؟ هل أنت جاهز للبدء؟