كل ما تحتاج معرفته حول عمولة التداول وفروقات الرسوم بين المنصات

هل تساءلت أثناء رحلتك الاستكشافية في عالم التداول عن ماهية العمولة؟ وما هي أنواعها؟ وما هي أفضل عمولة تداول تضعها المنصات المختلفة؟، تعتبر عمولة التداول، أو ما يعرف برسوم التداول، من المفاهيم الأساسية التي يجب أن يفهمها أي متداول قبل البدء في الاستثمارات في الأسواق المالية. تتعلق عمولة التداول بالتكاليف المرتبطة بعمليات شراء وبيع الأصول المالية، مثل: الأسهم، السندات، والسلع. بعض المنصات تذهب للحد الأقصى من الرسوم، والبعض الآخر للحد الأدنى، أمّا ما بينهما من منصات فقد لجأ إلى إلغائها بالكامل!

في هذا المقال، نتعرف معّا حول تساؤلاتك المهمة، ماهية عمولة التداول، أنواعها، وكيف تتميز بين منصات التداول المختلفة.

مفهوم عمولة التداول

عمولة التداول هي المبلغ المالي الذي تفرضه منصات التداول أو الوسطاء عند تنفيذ عمليات الشراء أو البيع للأصول المالية. تُعتبر هذه العمولة مصدرًا مهمًا للإيرادات بالنسبة للوسطاء، وتختلف باختلاف نوع الأصول، حجم التداول، وسياسات كل منصة.

أنواع عمولات التداول

توجد عدة أنواع من عمولات التداول في الأسواق المالية والمنصات، من بينها ما يلي:

1. عمولة السهم: تُفرض عند شراء أو بيع الأسهم، وعادة ما تكون نسبة مئوية من قيمة الصفقة أو مبلغاً ثابتاً لكل صفقة.
2. عمولة السندات: تختلف عن عمولة الأسهم، وغالباً ما تكون أقل بسبب القيمة السوقية العالية للسندات.
3. رسوم المعاملات: وهي الرسوم التي تُفرض على كل عملية تداول، بغض النظر عن نوع الأصل، يمكن أن تكون ثابتة أو تتغير حسب حجم التداول.
4. رسوم السحب والإيداع: بعض المنصات تفرض رسومًا عند سحب الأموال أو إيداعها، مما قد يؤثر على تكلفة التداول الكلية.
5. فروق الأسعار : في بعض الأحيان، لا تفرض المنصة عمولة مباشرة، لكنها تكسب من فرق السعر بين سعر الشراء وسعر البيع على كل صفقة.

كيف تختلف عمولة التداول بين منصات التداول

تختلف عمولة التداول بشكل كبير بين منصات التداول المتنوعة، وهذا يعتمد على عدة عوامل، منها:

1. نموذج التسعير:

• بعض المنصات تعتمد على نموذج "العمولة صفر"، حيث لا تُفرض عمولة على عمليات التداول، ولكنها تكسب من فرق الأسعار في الصفقات. 
• منصات أخرى تفرض عمولات محددة لكل صفقة، والتي قد تكون أعلى أو أقل اعتمادًا على نوع الأصول.

2. نوع الحساب:

• تقدم بعض المنصات خيارات مختلفة من الحسابات، مثل: الحسابات القياسية، أو حسابات "VIP"والتي قد تختلف في الرسوم المفروضة.

3. حجم التداول:

• في كثير من الأحيان، كلما زاد حجم التداول، كلما انخفضت نسبة العمولة، مما يشجع المتداولين على إجراء عمليات أكبر.

4. نوع الأصل:

• تختلف العمولة باختلاف نوع الأصول، حيث يمكن أن تكون عمولة تداول الفوركس مختلفة تماماً عن عمولة تداول الأسهم.

5. الميزات الإضافية:

• بعض المنصات تقدم ميزات إضافية، مثل: أدوات التحليل الفني، أو البحوث، أو التعليمات، والتي يمكن أن تؤثر على الهيكل العام للرسوم.

كيفية اختيار المنصة المناسبة من حيث عمولة التداول

عند اختيار منصة تداول بالعموم، من المهم مراعاة العوامل التالية:

• تكلفة التداول: افحص جميع الرسوم المحتملة التي تفرضها المنصة، بما في ذلك العمولة ورسوم السحب والإيداع.
• السمعة والثقة: تأكد من أن المنصة موثوقة وتحظى بتقييمات إيجابية من مستخدمين آخرين، ولها باع طويل في التداول والسوق المالية.
• الميزات الإضافية: تحقق من الأدوات والموارد التعليمية التي تقدمها المنصة، حيث يمكن أن تكون هذه الميزات مفيدة للمستثمرين الجدد خاصة.
• سهولة الاستخدام: يجب أن تكون واجهة المنصة سهلة الاستخدام وتناسب مستوى خبرتك في التداول، حتى تبسط لك عملية إدارة عملك.

تأثيرات عمولة التداول على قرارات التداول

يجب على المتداولين أن يكونوا واعين لعمولة التداول وتأثيرها على قراراتهم. فكلما كانت العمولة أعلى، كلما زادت التكاليف الإجمالية للتداول. لذلك، من المهم اختيار منصة تداول تتناسب مع استراتيجية التداول الخاصة بك، سواء كانت طويلة الأجل أو قصيرة الأجل.

إرشادات لاختيار منصة تداول بأقل عمولة

• إفحص تقييمات المستخدمين: تحقق من آراء المتداولين الآخرين حول تجربة التداول على المنصة.
• إختبر المنصة: استخدم الحسابات التجريبية لتجربة واجهة المستخدم وميزاتها قبل اتخاذ القرار النهائي.
• إجعل القرارات مستندة للبيانات: قارن العمولات والميزات بعناية لتحديد الخيار الأفضل بالنسبة لك.

ما هي أرخص رسوم تداول؟ 

أرخص رسوم تداول تختلف بين منصات التداول وتعتمد على عدة عوامل، بما في ذلك نوع الأصول المالية التي يتم تداولها، وحجم التداول، ونوع الحساب. إليك بعض النقاط العامة حول الرسوم المنخفضة:

1. منصات التداول بدون عمولة:

• العديد من منصات التداول الحديثة، مثل: eToro و Robinhood، تقدم تداولًا بدون عمولة على الأسهم، مما يعني أنك لا تدفع أي عمولة عند شراء أو بيع الأسهم. لكن يجب أن تكون واعيًا لأنهم يحققون أرباحهم من فرق الأسعار .

2. منصات التداول التقليدية:

• بعض المنصات التقليدية، مثل: Charles Schwab و Fidelity تقدم عمولات منخفضة جدًا، وقد تكون مجانية لتداول الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة.

3. منصات الفوركس:

• في سوق الفوركس، يمكن أن تكون الرسوم منخفضة جدًا، حيث تعتمد معظم المنصات على فرق الأسعار. منصات مثل IG و OANDA تقدم فروق أسعار تنافسية دون فرض عمولات مباشرة.

4. الخصومات على العمولات:

• بعض المنصات تقدم خصومات على العمولات عند التداول بكميات كبيرة، مما يساعد المتداولين ذوي الأحجام الكبيرة على خفض التكاليف.

5. مقارنة الرسوم:

• من المهم دائمًا مقارنة الرسوم بين المنصات المختلفة، استخدم مواقع مقارنة الرسوم لمساعدتك في العثور على أرخص الخيارات المناسبة لاحتياجاتك.

منصات تداول بعمولة تداول متنوعة

نستنعرض سويًّة بعض منصات التداول العالمية، مع إضافة نوع الرسوم لكل منصة، وتفاصيل عمولة التداول. تابع الجدول:

الخاتمة: 

تعد عمولة التداول من العوامل الحاسمة التي تؤثر على قرارات الاستثمار في المدى المنظور والبعيد. من خلال فهم الأنواع المختلفة من العمولة وكيفية تنوعها بين منصات التداول، يمكن للمتداولين الاستعداد لفهم الخطوات التالية وما يترتب عليهم من قرارات تساهم في تقليل التكاليف وزيادة الأرباح على تعاملاتهم المالية في عالم التداول. يُنصح دائماً بمقارنة الرسوم والميزات بين المنصات المختلفة قبل اتخاذ القرار النهائي، ودراسة السوق بتمعن.

تابعنا في بروكر عرب لتتعرف على المزيد من المنصات الرائدة في مجال التداول.