يونيو 21, 2024

الاسهم ذات العوائد: أفضل أنواع الأسهم الموزعة للعوائد

يهتم المستثمرون البارعون بمعرفة أفضل الاسهم ذات العوائد كونها من الطرق الاحترافية للحصول على دخل ثابت، فإن كان ذلك هو أول عهدك بتداول الأسهم يسعدنا أن نخبرك أن مصطلح اسهم العوائد عبارة عن جزء من ملكية الشركة يطرحه القائمون عليها للبيع في البورصة، على أن يحصل مُلاكها على ربح في مدة زمنية يقررها مجلس إدارة المؤسسة، وفي الغالب يكون أما ربع سنوي، أو نصف سنوي، أو كل عام، إلى هنا يكون تمهيدنا للموضوع انتهى، وحان الآن ذكر التفاصيل الهامة التي تبحث عنها.

مفهوم الاسهم ذات العوائد:

تعد الاسهم ذات العوائد من الأصول المالية المتعارف عليها منذ سنوات، وهي تساعدك على مضاعفة ما لديك من رصيد مالي بدلًا من الاحتفاظ به في منزلك أو في البنك بعائد يكاد لا يذكر، حيث تهبط قيمته مع الغلاء المتفشي حاليًا في العالم، وكونها عوائد تعني أن الشركة سوف تقاسمك جزء من ربحها حسب عدد أسهمك بعد انقضاء المدة التي أعلنت عنها من قبل.

ومن المعلومات الهامة التي لابد لك من معرفتها أن العوائد وقيمة السهم تجمع بينهما علاقة طردية، وهذا يعني أن العائد كلما كان أكبر من قيمة السهم التي اشتريته بها كلما عَنى ذلك أنه ربح إيجابي، أما إن كان أقل من قيمة السهم فهذا يعني أنه ربح سلبي.

مزايا الاستثمار في الأسهم ذات العوائد

من وجهة نظر الخبراء فإن شراء الاسهم ذات العوائد تُعين المستثمر البسيط على البدء في نشاط تجاري يناسب ميزانيته، كما أنها تعد بداية جيدة لتحقيق طموحه في أن يصبح صاحب شركة ذات عائد جيد، فهنا يصبح مساهم يمتلك عدد أسهم جيدة، وبالتبعية يحق له الحصول على ربح حسب نوعية الأسهم التي يمتلكها مثل: اسهم ذات عوائد ربع سنوية يتم توزيع ربحها كل 3 شهور، أو أسهم يصله عائدها كل 6 شهور، ويمكنه اختيار الاستثمار طويل الأجل من خلال اسهم ذات عوائد سنوية، وأهم مزايا هذه الأسهم ما يلي:

  • إمكانية التنويع في شراء أسهم العوائد في قطاعات متنوعة في آن واحد.
  • الحصول على ربح مناسب كعائد من تلك الأسهم، أحيانًا يكون نقدي، وأحيانًا تطرحه الشركة على هيئة أسهم إضافية دون مقابل للمساهم.
  • كما أن المساهمة في شركة ناجحة ذات نشاط تجاري واسع يعني الحصول على أرباح عالية، وتحقيق طموحك في زيادة ثروتك الصغيرة بالتدريج.
  • وهي تمنحك أيضًا بعض الخصائص التي يمتلكها مجلس إدارة الشركة عندما يكون من حقك التصويت في اتخاذ القرارات المصيرية المتعلقة بالشركة.
  • وهي استثمار لا يمكن تجاهل أهميته على المدى البعيد، وهو ما يناسب تمامًا العقلية الطموحة لبعض المستثمرين.
مزايا الاستثمار في الأسهم ذات العوائد

كيفية تقييم الأسهم ذات العوائد:

كمبتدئ قد لا تستطيع تقييم الأسهم ذات العوائد باحترافية كما يفعل المستثمرين ذوي الخلفية الواسعة عن هذا الموضوع، لكن يمكنك الاستعانة بمنصة مميزة في الاستشارات التداولية لجميع مستثمري العرب وهي بروكر عرب الغنية عن التعريف، ومبدئيًا يمكننا توضيح الخطوط العريضة في تقييم الأسهم كالآتي:

  • تحليل أداء الأسهم التي تمتلكها، وهل سعره في ارتفاع آمن أم في هبوط تدريجي لا قدر.
  • مقارنة أداء أسهمك بأسهم الشركات المنافسة لها من نفس القطاع.
  • مراقبة الوضع الاقتصادي العالمي في الوقت الحالي، ومدى حجم التضخم أو ركود التجارة والصناعات.
  • التأكد من أنك اخترت القطاع المثالي لما تصبو إليه من أرباح.
  • تحليل الوضع الحالي لأسواق التداول، واكتشاف ما إذا كان هناك هبوط بشكل عام في جميع الأسهم أم لا.

عيوب أسهم العوائد:

لا يوجد مشروع استثماري خاليًا من المخاطر، بالأخص في مجال التداول، وفيما يخص الاسهم ذات العوائد فإن المخاطر المحيطة بها ما يلي:

  • التعرض لبعض الخسائر المالية حينما يشترى المستثمر الأسهم بقيمة 50 دولار مثلًا، ثم يتفاجئ بأن سعر السهم هبط إلى 30 دولار، وهذا يتحكم فيه الأداء السلبي للشركة بطبيعة الحال.
  • عدم استقرار قيمة العائد الممنوح ربع سنوي أو سنوي، فمثلًا يرتفع في سنة وينخفض في أخرى، وهذا يعني تحكم الأحوال الاقتصادية وأداء الشركة في السوق في نسبة العائد.
  • لا يحق للمساهمين المطالبة بقيمة أسهمهم في حال خسرت الشركة وتمت تصفيتها، فوقتها تكون الأولوية للدائنين.
  • كون لك حق التصويت لا يعني أن رأيك سوف يعمم، ففي النهاية يتم استخدام خاصية النسبة الكبرى في التصويت، وأحيانًا يكون صاحب الأسهم الأكبر هو صاحب القرار دون النظر إلى آراء المساهمين الصغار.

مقارنة بين أسهم العوائد وأسهم النمو:

بالنظر إلى الشركات المضاربة في البورصة نجد أن سياستهم في التداول تنقسم إلى نوعين، الأول اسهم العوائد

وهو ما تفعله الشركات ذات رأس المال الكبير، والنشاط التجاري الرائج، بينما الثاني أسهم النمو وهو ما تميل إلى تطبيقه الشركات الناشئة، حيث تستخدم جل أرباحها في التوسيع، ولا تمنح المساهمين أي نسبة منه.

نأتي الآن إلى سؤال هام وهو أيهما أفضل الاسهم ذات العوائد أم أسهم النمو، لهذا كان من الضروري عقد مقارنة بين اسهم العوائد والنمو في الجدول التالي:

أوجه الفرقالاسهم ذات العوائدأسهم النمو
الهدفالحصول على دخل ثابت.زيادة في معدل رأس المال عند ارتفاع سعر السهم.
نمو الأرباحبطيءسريع.
نوع الأرباحيتم توزيعها في الموعد المناسب لسياسة الشركة.يتم استثمارها لتوسيع نشاط الشركة.
العائدمنتظم ويكاد يكون ثابت.متغير حسب قيمة السهم في البورصة.
أداء الشركاتفي الغالب يكون الوضع مستقر نسبيًا في هذه الشركات التي تعمل بنظام توزيع الأرباح، كون أدائها يسير جيدًا بعيدًا عن تقلبات الاقتصاد المحيط بها.يتأثر أداء الشركة وسعر السهم حسب الحالة الاقتصادية السائدة، وكذلك التوقعات المستقبلية للخبراء.
سعر السهم بالنسبة للأرباحيتراوح بين معتدل إلى متوسط.أحيانًا يكون مرتفع، وأخرى يعاني من هبوط حاد في سعره.

أفضل القطاعات في الاسهم ذات العوائد

إن كانت تراودك فكرة الاستثمار في اسهم ذات عوائد فإننا ننصحك باستشارة منصة التداول المثالية بروكر عرب التي سبق وذكرناها لك، أما إن رغبت في معرفة خلفية عن هذه القطاعات يمكننا ترشيح الآتي لك:

  • قطاع الخدمات: ونحن نقصد هنا الشركات الموكلة بأعمال الخدمات التي لا غنى عنها مثل الكهرباء، والغاز، وكذلك المياه وغيرها.
  • قطاع الاتصالات: من ضمن الأقسام المثالية في امتلاك الاسهم ذات العوائد وبضمان دخل ثابت مغري.
  • السلع الاستهلاكية الأساسية: مثل التغذية وما يأتي على شاكلتها، وهي من المنتجات التي لا غنى للإنسان عنها، وضمان الاستثمار بها مضمون.
  • قطاع الرعاية الصحية: وهو نوع من الخدمات التي تقدمها المستشفيات، ومراكز التجميل الكبرى، وشركات صناعة الأدوية وغيرها من تلك المؤسسات الهامة.
  • قطاع العقارات: من أقدم أنواع الاستثمارات المتعارف عليها منذ مئات السنين.
  • القطاع المالي: وهو يشمل البنوك، وكذلك شركات الاستثمار، مع شركات التأمين.
  • قطاع الطاقة مثل النفط، وكذلك الغاز، والبترول وغيرها من هذه المجالات.
أفضل القطاعات في الاسهم ذات العوائد

أمثلة على الشركات ذات العوائد الجيدة

هناك شركات معروفة في مجال الاسهم ذات العوائد، وأسمائها كالآتي:

  • Duke Energy Corporation (DUK) وهي من شركات الطاقة
  • Procter & Gamble Co. (PG).
  • Johnson & Johnson (JNJ):
  • Coca-Cola Co. (KO).
  • Simon Property Group, Inc. (SPG).
  • Verizon Communications Inc. (VZ).
  • Bank of America Corporation (BAC).
  • ExxonMobil Corporation (XOM).

الخاتمة

مما سبق بالطبع لاحظت عزيزي القارئ وجود أكثر من  شركة اسهم العوائد للاستثمار، وبما أنك تبحث عن الاسهم ذات العوائد فقد رشحنا لك أفضلها على الإطلاق، مع تعريفك بالفروق التي تميز هذه الأسهم  عن أسهم النمو. 

ومن واجبي تذكيرك من جديد بضرورة الاعتماد على استشارات ونصائح الخبراء في اسهم العوائد مثل بروكر عرب حتي تستطيع حماية نفسك من الوقوع ضحية لأحد المحتالين،  وحتى تجنب نفسك أي خسائر مالية محتملة لا قدر الله. 

  • أحمد المالك

    أحمد المالك هو محلل أسهم ذو خبرة واسعة في تحليل الأسهم وتقييم الفرص الاستثمارية. بفضل نظرته الحادة لاتجاهات السوق وفهمه العميق للبيانات المالية، يقدم أحمد رؤى قيمة في عالم الأسهم، مساعداً المستثمرين في اتخاذ قرارات مستنيرة.

    View all posts

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

:تعريف صغير عن بروكر عرب

بروكر عرب، تأسست سنة 2023، هو موقع تحليلي لشركات التداول المرخصة في العالم العربي لمساعدة الأشخاص المبتدأين والمحترفين على إختيار أفضل الشركات
+966567656567
[email protected]
جميع الحقوق محفوظة